Nos métiers.

Engagement Patrimoine a été créé pour vous permettre de gérer au mieux votre capital. Dans un monde économique et financier de plus en plus complexe, où la quantité pléthorique d’offres ne cesse de croître et où l’information n’est pas toujours aisée à décoder. Nous agissons selon deux concepts fondamentaux.

1. Une indépendance vis-à-vis de nos partenaires financiers (voir Nos partenaires), choisis pour leurs compétences et leurs spécialités.

2. Une approche globale de la gestion de patrimoine soumise à la réglementation en vigueur et le souci permanent d’une solution personnalisée pour le client particulier ou chef d’entreprise.

 Pour vous permettre de réaliser dans de bonnes conditions vos objectifs patrimoniaux, nous intervenons dans les domaines suivants :

- Préparation de la transmission,

- Optimisation des avantages fiscaux,

- Prévoyance, retraite,

- Placements financiers,

- Financements,

- Immobilier.

  Notre approche

 Afin de cibler au mieux vos souhaits et besoins, nous procédons selon les 5 étapes suivantes :

 1. L’état des lieux et composition du patrimoine existant.

Nous récapitulons point par point les éléments composant le patrimoine du client, ses biens immobiliers, son actif bancaire, ses produits d’assurance, son patrimoine professionnel ainsi  que toutes les données relatives à la famille : parents, enfants, régime matrimonial.

2. Les objectifs du client.

Nous aidons le client à déterminer ses objectifs immédiats et à long terme :

         - Capitalisation,

         - Transmission,

- Protection du conjoint survivant. 

 3. L’analyse de l’existant.        

 L’analyse des actifs bancaires et assurance :

         - Placement et rémunération de l’épargne

- Niveau de frais et disponibilité de l’épargne

L’analyse de la situation fiscale et familiale :

         - Etude de la fiscalité professionnelle et privée (IRPP, IS, ISF)

         - Etude du régime matrimonial

- Protection du conjoint survivant

 4. Proposition d’une stratégie et mise en place d’un plan d’actions.

A partir d’objectifs clairs et de l’analyse préalable, nous déterminons avec le client son aptitude aux risques (un questionnaire nous permettra de determiner une allocation d’actifs stratégique), ainsi qu’un plan d’actions sur les vecteurs suivants:

         - Prévoyance(retraite, assurance-décès, etc.),

         - Assurance( placement, transmission),

         - Investissement (Immobilier, FCPI),

         - Financier (gestion de trésorerie, financement),

         - Défiscalisation.

 5. Le suivi.

Engagement Patrimoine assure des informations personnalisées et régulières sur les placements souscrits (un rendez vous minimum par an).

Grâce à une connaissance parfaite du dossier, votre Conseil en Investissement Financier propose l’adaptation de vos actifs en fonction des modifications financières et fiscales. 

Afin d’optimiser nos études, nous n’hésitons pas à faire appel à l'inter professionnalisme : 

- Notaires, experts-comptables et avocats sont nos interlocuteurs  dans un environnement professionnel pour la réalisation de nos études. 

- Nos partenaires sont sélectionnés en fonction de la qualité de leurs produits et de l’adéquation aux objectifs de nos clients.

 Nos obligations

- Votre premier entretien avec nous commencera par une remise de documents officiels validant nos compétences professionnelles (N° Orias, N° CIF, etc.)

- Ce rendez-vous sera validé par une lettre de mission reprenant vos objectifs patrimoniaux, comme l‘impose la nouvelle réglementation européenne.

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